Premium Funds
De ‘best of’ van het Rabobank.be-fondsengamma
U vindt het niet eenvoudig om zelf een fonds te kiezen uit ons aanbod? Dan helpen we u graag op weg. Op basis van 5 objectieve en relevante criteria selecteerden we per categorie het beste fonds. Is dit een garantie op succes? Neen. Maar het bespaart u wel een hoop tijd en moeite. De kwaliteit van een fonds is ook geen vast gegeven. Daarom vernieuwen we deze Premium-selectie elk kwartaal.
Selectiecriteria
- Rendementen op 1 jaar en 3 jaar(lees meer)
Kwaliteit toetst de belegger aan het rendement dat hij behaalt, een cruciaal selectiecriterium. We kozen voor de rendementen op 1 jaar en op 3 jaar. Is het rendement op 3 jaar niet beschikbaar voor een aantal fondsen, dan opteren we voor het rendement op 2 jaar.
- Morningstar Analyst rating(lees meer)
Morningstar is een onafhankelijk bedrijf, onder andere gespecialiseerd in de analyse en doorlichting van beleggingsfondsen. Met de Analyst rating geeft Morningstar een beoordeling aan de kwaliteit van een fonds en zijn beheerders. Deze rating vermelden we bij de fondsen uit ons aanbod. Lees meer over de
Morningstar Analyst rating.
- Morningstar sterren rating(lees meer)
De
sterren van Morningstar drukken de prestaties uit van een fonds in de voorbije jaren, vergeleken met andere fondsen met dezelfde investeringsdoelstelling. Daarbij wordt een correctie uitgevoerd inzake kosten en risico. Op basis van de historische prestatie krijgt een fonds 1 tot 5 sterren.
- Sortino-ratio(lees meer)
De Sortino-ratio is een complex, maar nuttig criterium. Deze ratio gaat bij koersbewegingen na in welke mate risico werd omgezet in rendement. Hoe hoger de Sortino-ratio, hoe beter. Hoe hoger de Sortino-ratio, hoe beter de belegger gecompenseerd wordt voor het lopen van neerwaarts risico.
Voor de wiskundigen: het is een meer realistische variant van de Sharpe-ratio.
Formule: De verhouding wordt berekend als:
waarbij R het actief of het fonds vertegenwoordigt. T is het doel of het verwachte rendement voor de beleggingsstrategie in kwestie (T was oorspronkelijk bekend als het minimaal aanvaardbare rendement, of MAR). DR is het neerwaartse risico.
Aandelen Emerging
Markets | Aberdeen Global - Asian Smaller Companies Fund - A2 USD | 22,53% | 19,52% | nvt | 
| 3,66 |
Aandelen Europa | Threadneedle Investment Funds - European Smaller Companies Fund | 25,34% | 18,01% | nvt | | 1,71 |
Aandelen Japan | Fidelity Funds - Japan Advantage Fund - A Acc Euro | 7,52% | 6,02% | nvt | 
| 1,12 |
Aandelen US | Threadneedle Investment Funds - American Smaller Companies | 19,98% | 13,94% | nvt |
| 1,64 |
Aandelen wereldwijd | Robeco Capital Growth Funds - Robeco Global Consumer Trends Equities - D EUR | 15,28% | 16,09% | 
| 
| 2,06 |
Gemengd | Blackrock Global Funds - Global Allocation Fund - A2 EUR | 9,24% | 6,89% | 
| | 1,34 |
Obligaties Europa | Fidelity Funds - European High Yield Fund A-Euro | 14,29% | 8,25% |
|
| 1,36 |
Obligaties US | Fidelity Funds - US High Yield Fund A-EUR | 15,47% | 11,65% |
|
| 3,49 |
Obligaties wereldwijd | FTIF - Templeton Global Total Return Fund A-EUR | 17,50% | 11,06% |
|
| 2,08 |
| Obligaties Emerging Markets | Aberdeen Global - Select Emerging Markets Bond Fund - A1 USD | 10,67% | 10,06% | nvt |
| 3,72 |
Sector | Henderson Horizon Fund - Global Property Equities Fund - A2 EUR | 26,33% | 14,31% |
|
| 1,66 |
Thema | Julius Bear Multipartner - RobecoSAM Sustainable Global Equity Fund - B EUR | 11,61% | 7,42% | 
| 
| 1,23 |
Gegevens per 08/04/2013. Bron: Morningstar.