B Fund Basket of Bonds 2 Cap
Een mooie waaier kwaliteitsobligaties, met een vaste vervaldag (31/3/2015).
Verlaging van de instapkosten: vanaf nu 1%.
Waarom nu kopen?
Het rendementsverschil tussen bedrijfsobligatiesEen bedrijfsobligatie is een obligatie die uitgegeven wordt door een onderneming om de bedrijfsactiviteiten te financieren. De hoofdsom wordt terugbetaald wanneer de obligatie afloopt. Daarnaast keert een obligatie tijdens zijn looptijd regelmatig rente uit. Een bedrijfsobligatie heeft in het algemeen een wat hogere couponrente omdat het kredietrisico wat groter is. Er bestaan ook diverse beleggingsfondsen die beleggen in bedrijfsobligaties. en staatspapierEen staatsobligatie is een lening (verhandelbaar schuldbewijs) die wordt uitgegeven door de overheid om geld uit de markt te halen en zodanig het financieringstekort te dekken. Een staatsobligatie geeft in het algemeen een jaarlijkse rente. Het risico van een staatsobligatie wordt in de praktijk vaak op 0 gesteld omdat de staat geacht wordt niet failliet te kunnen gaan en dus altijd aan zijn rente- en aflossingsverplichting kan voldoen. is nog steeds hoog. De barslechte economische situatie zit daar natuurlijk voor iets tussen, maar analisten zijn het er over eens dat dit toch een opportuniteit kan zijn.
De lage rente op korte termijn is een extra motivatie om voor veilige bedrijfsobligaties op iets langere termijn te kiezen.
Als particulier is het niet eenvoudig om een goed evenwicht te vinden tussen een aantrekkelijk rendementResultaat dat in een bepaalde periode is behaald over het belegd vermogen. Bij het overzicht 'Inhoud van een effectenportefeuille' ziet u uw 'Gecumuleerde winst/verlies'. In dit resultaat is rekening gehouden met de kosten die u maakte bij aankoop (instapkosten en beurstaks). en een beperkt risicoDe waarschijnlijkheid dat de rendabiliteit lager zal liggen dan gehoopt., laat staan om zelf voor een ruime spreidingVerdelen van beschikbare gelden over beleggingscategorieën, landen, bedrijfstakken of bedrijven/instellingen zodanig dat het risico zo laag mogelijk wordt gehouden. te zorgen. Met B Fund Basket of Bonds 2 Cap koop je vanaf 100 euro in één keer een aantal kwaliteitsvolle obligaties (*) die bovendien opgevolgd worden door professionals.
Welke kwaliteitsobligaties?
Dat is pas bekend op het einde van de inschrijvingsperiode (15 maart 2010). De beheerder zorgt voor een mooie diversificatie en kiest hoofdzakelijk emittenten met een investment grade rating (*). Er zitten dus zeker geen rommelobligaties in de portefeuilleHet totale effectenbezit van een persoon of instelling..
Het fonds biedt een ruim gespreide portefeuille die is samengesteld uit obligaties en schuldtitels:
- uitgegeven door verschillende emittenten: privéondernemingen, staten, regionale en internationale overheden
- waarvan de resterende looptijd de vervaldag van het fonds niet overschrijdt.
Na de inschrijvingsperiode bewaakt de beheerder de kredietwaardigheidKredietwaardig zijn is financieel sterk genoeg zijn om krediet te krijgen. Het zegt dus iets over de mate waarin een bank of een bedrijf aan haar financiële verplichtingen kan voldoen. De kredietwaardigheid kan uitgedrukt worden in een rating door onafhankelijke ratingbureau's zoals Standard & Poor's en Moody's. van de gekozen obligaties. Hij zal een obligatie vervangen indien ze niet meer voldoet aan de voorwaarden van goede kredietwaardigheid. Hij zal tussendoor echter niet proberen een meerwaardeGerealiseerde winst bij de verhandeling van effecten. te realiseren om extra rendement te halen. Het eventuele rendement op de eindvervaldag primeert.
Fiscaal interessant
In de huidige stand van de fiscale wetgeving moet er geen roerende voorheffing, noch meerwaardetaks worden betaald. De inkomsten van het fonds worden namelijk gekapitaliseerd tot op de eindvervaldag.
Dit maakt deze belegging fiscaal bijzonder interessant.
Dit is natuurlijk goed nieuws omdat hiermee de extra kosten voor de verpakking (bevek) worden opgevangen. De verpakking is anderzijds nodig om voor een relatief klein bedrag toch een mooie spreiding over verschillende bedrijven te bekomen.
Vaste looptijd: 5 jaar
Het compartiment heeft een vaste vervaldag (31 maart 2015).
Geen kapitaalbescherming
Er is geen formele kapitaalbeschermingEen fonds met kapitaalbescherming geeft, zoals de naam al aangeeft, aan de belegger de garantie dat hij op de eindvervaldag zijn begininleg of een deel daarvan terugkrijgt.
Lees meer op de eindvervaldag. Door de kwaliteit van de selectie, door de spreiding over verschillende bedrijven en door de professionele opvolging tijdens de looptijd wordt het risico wel tot een minimum beperkt. Deze belegging is geschikt voor neutrale beleggers met een horizon van 5 jaar.
Instapkosten
Stap in tijdens de inschrijvingsperiode aan 1% (tot 15 maart 2010).