In de kijker: bijzondere fondsen verdeeld door Degroof
Degroof Fund Management Company, een dochteronderneming van Bank Degroof, is een nieuwkomer in het aanbod. Net als vorige maand laten we u kennismaken met een paar interessante fondsen van deze beheerder.
Als promotor dankt Degroof Fund Management Company zijn reputatie onder meer aan de eigenzinnige filosofie van de Equities Behavioral Value-reeks en de totaaloplossing die het Global Isis-gamma van instapfondsen biedt.
Equities Behavioral Value: buitenbeentjes pur sang
Degroof Equities Behavioral Value hanteert een filosofie die munt slaat uit het irrationele gedrag van beleggers. Beleggers nemen immers al te dikwijs hun beslissingen op basis van emoties. Gevolg: veel beleggers maken systematisch beoordelingsfouten. Zo reageren ze bijvoorbeeld te laat of buiten proportie op informatie die intussen al verouderd is.
In zijn rol als beheerder ontwikkelde Degroof daarom een specifiek beheermodel voor de fondsenreeks Equities Behavioral Value. De beleggingsstrategie van dat model tracht te profiteren van het irrationele gedrag van de intuïtieve belegger.
Meer info over de beleggersfilosofie van Equities Behavioral Value vindt u hieronder.
Behavioral finance bestudeert de invloed die psychologische en sociologische factoren hebben op het gedrag van de actoren op de financiële markten. Zij leert onder meer dat beleggers bij het aankopen of verkopen van een aandeel zich meer laten leiden door hun intuïtie dan door een rationele analyse.
Degroof Fund Management Company heeft op basis van de theorie van de behavioral finance het beheermodel ontwikkeld voor de fondsen Degroof Equities Behavioral Value. De beleggingsstrategie van Degroof tracht zo te profiteren van het irrationele beleggersgedrag.
In totaal worden vier portefeuilles voor 3 geografische zones beheerd; voor Europa kan gekozen worden voor large cap of small en mid cap. Dergelijke fondsen speuren naar afwijkende waarderingen om zo eventuele beleggingsopportuniteiten te benutten, en doen dat doorgaans in bepaalde sectoren. Degroof Fund Management Company kiest voor een strategie van 'relative value': ze zetten in op een diverse waaier van sectoren en spreiden zo beter het risico.
Meer informatie over de relative value-aanpak van beheerder Degroof leest u hieronder.
De aanpak 'relative value' maakt gebruik van een kwantitatief model dat de marktanomalieën opspoort en de beheerders bij het opbouwen van de portefeuille wijst op de opportuniteiten. Het model kijkt naar de waardering van de bedrijven en naar het relatieve stijgingspotentieel. Verder wijst het de beheerders - die een vetorecht behouden - op beleggingsopportuniteiten, maar is het zeer strikt als het verplicht om te desinvesteren. Het beheer van de portefeuille is onderworpen aan strikt beheervoorwaarden en risicobeperkingen, waarvan de beheerders niet mogen afwijken. Het model waarborgt zo de continuïteit van de behavioral-financeprincipes.
Degroof Global, bevek naar Luxemburgs recht: een eenvoudige en doeltreffende totaaloplossing
Met een bevek kunt u uw vermogen optimaal spreiden en hebt u toegang tot beleggingsoplossingen die anders niet beschikbaar zijn voor de individuele belegger. Bovendien betaalt u minder beheerkosten voor een formule die u fiscale voordelen biedt. De bevek Degroof Global is een oplossing die een uiterst eenvoudig en doeltreffend vermogensbeheer mogelijk maakt.
Maximale spreiding
Het voordeel van de bevek Degroof Global is spreiding van uw vermogen. Spreiding is trouwens een van de gouden regels van het risicobeheer van een portefeuille.
De beleggingsportefeuille van de bevek Degroof Global boort alle activacategorieën aan: aandelen, obligaties, converteerbare obligaties, vastgoed, termijndeposito's, alternatieve beleggingen, enzovoort. De bedoeling is een zo goed mogelijk resultaat neer te zetten, rekening houdend met een vooraf bepaalde risicograad.
Meer informatie over de bevek Degroof Global leest u hieronder.
Het voordeel van de bevek Degroof Global is spreiding van uw vermogen. Onder een bepaald bedrag is voldoende spreiding doorgaans onmogelijk. Tenzij u het aantal kleine effectenlijnen uitbreidt, wat qua kosten minder interessant is. Een vermogensbevek bevat aanzienlijk meer waarden dan een portefeuille die bestaat uit individuele lijnen.
Rabobank.be biedt drie compartimenten aan van de vermogensbevek Degroof Global, die overeenstemmen met drie risicoprofielen: Isis Low (defensief), Isis Medium (middelmatig risico), Isis High (agressief). Deze profielen kunt ook combineren.