Choisir un fonds de notre offre vous semble compliqué? Dans ce cas, nous nous ferons un plaisir de vous aider. Sur la base de 5 critères objectifs et pertinents, nous avons sélectionné, par catégorie, le meilleur fonds. Est-ce une garantie de succès? Non, mais cela vous fait gagner du temps et de l'énergie. La qualité d'un fonds n'est pas une donnée fixe. C'est pourquoi, nous renouvelons cette sélection de Premium Funds chaque trimestre.

• Rendements sur 1 an et 3 ans(lire plus)
  
  L'investisseur juge la qualité au rendement qu'il obtient, un critère de sélection crucial. Nous avons choisi des rendements sur 1 an et sur 3 ans. Si le rendement sur 3 ans n'est pas disponible pour un certain nombre de fonds, nous optons pour le rendement sur 2 ans.

• Morningstar Analyst Rating(lire plus)
  
  Morningstar est une entreprise indépendante, spécialisée notamment dans l'analyse et la recherche de fonds d'investissement. Avec cet Analyst Rating, le Morningstar évalue la qualité d'un fonds et de ses gestionnaires. Nous mentionnons cette notation les fonds de notre offre. En savoir plus sur le Morningstar Analyst Rating.

• Système de notation par étoiles du Morningstar(lire plus)
  
  Les étoiles du Morningstar expriment les prestations d'un fonds au cours des années précédentes en comparaison des autres fonds présentant le même objectif d'investissement. En l'occurrence, une correction est apportée en termes de coûts et de risque. En fonction des prestations historiques, un fonds se voit décerner de 1 à 5 étoiles.

• Ratio de Sortino(lire plus)
  
  Le ratio de Sortino est un critère complexe mais utile. Ce ratio vérifie, en cas de fluctuation du cours, dans quelle mesure le risque a été converti en rendement. Plus le ratio de Sortino est élevé, mieux c'est. Au plus le ratio de Sortino est élevé, au plus l'investisseur est compensé par le risque baissier encouru.
  Pour les mathématiciens : il s'agit d'une variante plus réaliste du ratio de Sharpe.
  Formule: Le ratio est calculé comme suit :   
  où R représente l'actif ou le fonds ; T est l'objectif ou le rendement attendu pour la stratégie d'investissement en question (T représentait initialement le rendement minimal acceptable ou RMA). DR est le risque baissier.

Données de 8/4/2013. Source: Morningstar.