Le traditionnel livret d'épargne reste extraordinairement populaire en Belgique. Au début du mois de mai, on comptait quelque 225 milliards d'euros sur les comptes d'épargne belges. Ce n'est pas du côté du rendement qu'il faut en chercher la raison. Dans le meilleur des cas, l'intérêt total (taux de base + prime de fidélité) ne dépasse pas 3 % ( voir tableau en p.122 ). Généralement, les (grandes) banques proposent une rémunération inférieure, avec un taux de base de 1 % (ou moins) et une prime de fidélité de 0,50 %. L'inflation étant de 2,81 % sur 12 mois (taux d'inflation mai 2012), on perd donc de l'argent sur la plupart des livrets d'épargne.

Cela ressemble fortement à une violation du principe d'égalité et des règles européennes sur la liberté d'établissement et la libre circulation des marchandises et des services.
En résumé : l'Etat gagne peu de nouvelles recettes avec la nouvelle taxe, mais charge les banques qui donnent la meilleure rémunération de l'épargne (les banques internet) et qui dans le passé n'ont pas sollicité d'aide publique. Pour toutes ces raisons, Rabobank.be fera le maximum pour convaincre nos ministres de renoncer à cette taxe inéquitable et nuisible. Nous avons des suggestions pour adapter la loi, elles sont simples et nous les avons transmises », conclut Stéphane Vermeiren.

Si la taxe est adoptée, l'avenir du livret d'épargne semble moins favorable. Le nouvel impôt devra être payé par les banques, mais il y a de fortes chances que ce coût supplémentaire sera répercuté sur l'épargnant sous la forme d'un intérêt réduit, surtout dans le cas des banques (internet) qui offrent actuellement les meilleurs taux d'intérêt sur les livrets d'épargne.